Apa itu status KYC di Bukalapak?

KEPOINDONESIA.id - Sekarang ini verifikasi identitas sangatlah penting bagi para pekerja yang bekerja secara online. Baik para pelaku usaha biasa, toko online, Freelancer serta Publisher dan Creator Video. Karena dengan verifikasi identitas kita menyatakan bahwa akun kita itu merupakan akun asli kita berdasarkan identitas resmi dari Pemerintah.

Verifikasi Identitas sendiri berfungsi untuk mencegah kecurangan seperti 1 orang memiliki lebih dari 1 akun dan 1 metode pembayaran. Selain itu verifikasi identitas atau yang sering disebut verif ID juga berfungsi untuk pengambilan uang atau penghasilan yang telah kita dapat dari bekerja secara online.

Sudah banyak sekarang ini yang sudah menerapkan verif ID atau KYC (Know Your Customer) yang berarti ketahui customer atau pelanggan kalian. Contoh marketplace yang membutuhkan KYC yaitu Bukalapak dan Shoope, untuk aplikasi pembayaran yang membutuhkan verif identitas yaitu OVO, Dana, dan Go-jek pun butuh yang namanya verif Identitas.

Jika kalian pemburu Uang Digital/Cryptocurrency seperti Bitcoin kalian pasti sudah tidak asing lagi yang namanya KYC, karena biasanya KYC digunakan saat ikut serta Bounty atau Airdrop. Dan juga jika membuka rekening Bank secara Online seperti Jenius dan DigiBank kalian juga perlu yang namanya KYC.

Dokumen Yang Diperlukan Untuk Verifikasi Identitas

1. Foto KTP/SIM/Passport bagian depan saja

2. Foto KTP/SIM bolak balik

2. Foto KTP/SIM/Passport dan swafoto baik dengan atau tanpa kartu identitas

Namun masih sering orang yang gagal saat verifikasi identitas dengan cara foto identitas. Seperti hasil foto yang kurang jelas serta hasil foto yang terpotong seperti pada kasus verifikasi identitas Google Adsense.

Banyak yang gagal saat verifikasi Identitas Google Adsense karena foto yang dikirimkan kurang jelas. Padahal cara verifikasi identitas tergolong gampang dan mudah. Banyak yang mempertanyakan maksud dari kata jelas itu bagaimana? 

Harusnya jika memang di cek oleh manusia bukan robot, walaupun kurang jelas saat kondisi asli mungkin tetap kelihatan jika foto di zoom. Namun nyatanya masih banyak yang gagal, tidak hanya saat verifikasi Adsense saja, saya banyak melihat saat verifikasi OVO dan Go-jek serta event Blockchain kemarin yang gratis $25 XLM juga mengalami kesulitan saat KYC.

Tips Verifikasi Identitas Secara Online

1. Foto Jelas dan Tidak Blur atau Buram

Maksudnya hasil foto tulisannya tidak sedikit blur atau terdapat bayangan. Banyak orang yang saat melakukan take foto tangan goyang yang akan menghasilkan foto yang agak blur atau berbayang.

2. Tulisan Terlihat dan Dapat Dibaca

Ini merupakan hasil foto yang sempurna, perlu resolusi kamera yang besar untuk menghasilkan foto yang jelas tanpa di zoom serta tidak goyang saat mengfotonya.

3. Minimal Tulisan Terbaca Saat di Zoom

Setidaknya saat verifikasi identitas dengan foto KTP atau SIM, foto dapat terlihat nama dan no. identitas jika di zoom agar dapat disetujui. Karena jika tidak terlihat maka akan ditolak.

4. Foto Tidak Terpotong

Kebanyakan orang fokus ke pengambilan foto yang jelas tanpa memperhatikan ukuran benda yang difoto. Usahakan hasilnya jelas dan foto KTP atau SIM pas berbentuk persegi panjang.

Itulah arti jelas menurut saya, yang penting saat kondisi di zoom setidaknya tulisan bisa dibaca dengan jelas. Jika kalian ingin verif di Indodax untuk trading, verifikasi identitasnya agak repot. Tidak hanya foto identitas sama selfie saja, kalian perlu menulis nama dan lainnya di kertas untuk di foto bersama identitas serta wajah kalian.

Google Adsense sendiri memiliki verifikasi yang dibatasi, baik verifikasi Identitas dan verifikasi PIN atau alamat. Jadi jangan sampai 2 atau 3 kali, lebih baik sekali langsung bisa. Namun untuk verifikasi PIN Google Adsense memang perlu keberuntungan, berbeda dengan verifikasi idetitasnya. Serta ada update review site Google Adsense membuat Adsense sedikit lebih sulit.

Sebelum memutuskan melakukan transaksi Kirim Uang melalui Mitra Bukalapak, Pengguna wajib terlebih dahulu mempelajari Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak.

Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak ini merupakan bagian dari Aturan Penggunaan PT Buka Mitra Indonesia. Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak tunduk pada Aturan Penggunaan PT Buka Mitra Indonesia, Kebijakan Privasi PT Buka Mitra Indonesia, dan Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak sebagaimana tertulis di bawah ini.

Dengan melakukan transaksi Kirim Uang menggunakan fitur Mitra di Platform Mitra Bukalapak, maka Pengguna telah dianggap membaca, mengerti, dan memahami serta menyetujui semua isi dalam Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak ini serta segala perubahannya di kemudian hari.

SYARAT DAN KETENTUAN KIRIM UANG MELALUI MITRA BUKALAPAK INI ADALAH BENTUK KESEPAKATAN PENGGUNA DAN MERUPAKAN SEBUAH PERJANJIAN YANG SAH DAN MENGIKAT ANTARA PENGGUNA DAN BUKALAPAK. JIKA PENGGUNA TIDAK MENYETUJUI SALAH SATU, SEBAGIAN, ATAU SELURUH ISI SYARAT DAN KETENTUAN INI, MAKA PENGGUNA TIDAK DIPERKENANKAN MELANJUTKAN PROSES TRANSAKSI.

DEFINISI

Istilah-istilah dalam Aturan Penggunaan BMI berlaku sepanjang tidak ditentukan lain dalam Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak ini, istilah-istilah di bawah ini mempunyai arti sebagai berikut:

1. Pengguna atau Mitra Bukalapak adalah pihak-pihak yang melaksanakan kemitraan dengan Bukalapak yang dapat menggunakan layanan kirim uang Mitra Bukalapak.

2. PPOB adalah Payment Point Online Bank merupakan suatu mekanisme pembayaran tagihan yang disediakan Partner bekerja sama dengan perbankan yang terkoneksi secara online dan real time sehingga rekonsiliasi data terjadi sangat cepat dengan akurasi data yang sangat akurat.

3. Kirim Uang adalah fitur dari Platform BMI yang dapat melakukan transaksi pengiriman dana ke rekening seluruh bank di Indonesia.

4. Biaya adalah besaran dana yang dikeluarkan untuk mendapatkan suatu barang atau jasa.

5. Pelanggan adalah pihak yang melaksanakan transaksi dengan Mitra Bukalapak untuk pembayaran kirim uang.

6. Fitur adalah sebuah layanan yang disediakan oleh PT Buka Mitra Indonesia (BMI) untuk Mitra Bukalapak.

7. KYC adalah Know Your Customer yaitu peraturan dan prinsip yang diterapkan oleh penyedia layanan jasa keuangan untuk mengetahui identitas dan risiko nasabahnya.

8. Platform adalah situs resmi Mitra Bukalapak atau situs resmi lainnya beserta aplikasi resmi BMI (berbasis Android) dan aplikasi pendukung lainnya yang dapat diakses melalui perangkat komputer dan/atau perangkat seluler Pengguna termasuk platform Afiliasi, Partner yang bekerjasama dengan BMI.

9. Agen LKD adalah agen yang menyediakan layanan keuangan digital atau layanan jasa sistem pembayaran dengan menggunakan platform online.

PERNYATAAN KEBENARAN DAN TANGGUNG JAWAB

Dengan melanjutkan transaksi Kirim Uang melalui Mitra Bukalapak ini, Pengguna menyatakan bahwa semua informasi dan semua dokumen yang Pengguna lampirkan dalam transaksi Kirim Uang menggunakan fitur Mitra Bukalapak melalui Platform Mitra Bukalapak adalah benar dan tepat, Pengguna akan bertanggung jawab penuh apabila di kemudian hari terjadi sesuatu hal sehubungan dengan ketidakbenaran data yang Pengguna berikan.

KETENTUAN UMUM

1. Melalui Mitra Bukalapak kamu bisa membantu pelanggan kamu untuk melakukan berbagai transaksi PPOB, salah satunya adalah Kirim Uang.

2. Mitra Bukalapak juga bertindak sebagai Agen LKD yang telah terdaftar dan disetujui oleh partner untuk dapat melakukan kirim uang ke rekening perorangan.

3. Kirim Uang merupakan fitur terbaru Mitra Bukalapak. Melalui fitur ini, pelanggan dapat mengirimkan uang ke nomor rekening yang diinginkan melalui Mitra Bukalapak. Fitur ini menyediakan layanan transfer ke seluruh Bank di Indonesia. Untuk melakukan transaksi transfer uang. Mitra dapat menggunakan Saldo Mitra (Saldo Bukalapak ataupun Saldo DANA) mereka.

4. Demi keamanan bertransaksi, Mitra dapat menggunakan PIN Kirim Uang sebelum melakukan proses pembayaran transaksi. Fitur ini hanya dapat digunakan oleh penguna Kirim Uang yang sudah berhasil terverifikasi.[keamanan lihat aturan penggunaan]

5. Mulai tanggal 14 Juli 2021, Mitra juga dapat mengatur keuntungan Kirim Uang Mitra sesuai dengan yang diinginkan dengan fitur Atur Untung Kirim Uang

Berikut adalah informasi lebih lanjut mengenai fitur Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak:

• Status Transaksi
• Syarat dan Ketentuan
• Pertanyaan yang Sering Ditanyakan

Di bawah ini adalah daftar status transaksi yang mungkin dialami Mitra ketika mengirimkan uang melalui fitur Kirim Uang:

• Jika sudah membayar transaksi Kirim Uang dan masih dalam proses pengecekan, maka status transaksi adalah Diproses. Untuk setiap transaksi Kirim Uang, BMI memerlukan waktu hingga 15 menit untuk memproses transaksi hingga berhasil. Jika setelah 15 menit, status transaksi sudah sukses namun uang belum masuk ke rekening tujuan, mohon untuk lakukan pengecekan secara berkala, atau hubungi BukaBantuan Mitra Bukalapak.
• Jika transaksi berhasil, maka status transaksi menjadi Sukses.
• Jika transaksi melewati batas waktu pembayaran, maka status transaksi menjadi Kedaluwarsa. Dalam hal ini, transaksi tidak terjadi di platform. Apabila Mitra Bukalapak telah menerima uang tunai dari Pelanggan, maka Mitra Bukalapak wajib mengembalikan kepada Pelanggan bersangkutan selambatnya 1x24 jam.
• Jika transaksi gagal, maka dana transaksi akan dikembalikan ke Saldo Mitra dan status transaksi menjadi Dikembalikan. Dalam hal ini, Mitra Bukalapak wajib mengembalikan uang tunai ke Pelanggan bersangkutan selambatnya 1x24 jam.
• Mitra Bukalapak dapat melakukan pencetakan struk atau bukti berhasil baik dan diberikan ke pelanggan secara digital maupun fisik. Apabila transaksi gagal dikemudian hari, Pelanggan dapat kembali ke Mitra Bukalapak dengan membawa bukti berhasil tersebut dan/atau Mitra Bukalapak dapat langsung menghubungi Pelanggan terkait status transaksi.
• BMI tidak bertanggung jawab atas perselisihan antara Pelanggan dengan Mitra Bukalapak terkait pengembalian kepada Pelanggan untuk transaksi yang ”Kedaluwarsa” maupun ”Dikembalikan”. Dalam hal ini tanggung jawab BMI terbatas pada refund melalui saldo kepada Mitra Bukalapak.

1. Pengguna dapat menggunakan Fitur Kirim Uang apabila telah melakukan pendaftaran di Platform Mitra Bukalapak.
2. Mitra Bukalapak telah melakukan KYC dan sudah di verifikasi oleh BMI. Mitra Bukalapak cukup melakukan upload foto kartu identitas (KTP) sebagai proses KYC sebelum menggunakan fitur Kirim Uang.
3. BMI memproses pendaftaran Mitra Bukalapak paling lama 1x24 jam untuk dapat menggunakan Fitur Kirim Uang.
4. Pendaftaran Mitra Bukalapak Fitur Kirim Uang tidak dikenakan biaya.
5. Jumlah minimum pengiriman dana sebesar Rp10.000
6. Jumlah maksimum pengiriman dana sebesar Rp10.000.000
7. Maksimum transaksi Kirim Uang per hari ialah 20 transaksi/20 rekening tujuan. Adapun maksimum transaksi tersebut terhitung dari jumlah transaksi Kirim Uang per harinya.
8. Dalam transaksi Kirim Uang menggunakan nomor telepon pelanggan sebagai identitas dari pengirim uang.
9. Pengguna wajib memastikan dan bertanggung jawab atas pengisian informasi yang diperlukan dalam menggunakan Fitur Kirim Uang dilakukan dengan benar dan lengkap. BMI tidak bertanggungjawab apabila Pengguna keliru atau melakukan kesalahan dalam pengisian nominal, nomor rekening tujuan atau lainnya saat bertransaksi Kirim Uang.
10. Fitur Kirim Uang melalui Mitra Bukalapak hanya dapat digunakan untuk mengirim uang ke rekening tujuan perseorangan. PT. Buka Mitra Indonesia tidak bertanggung jawab atas penyalahgunaan fitur ini apabila dilakukan untuk pembayaran tagihan merchant/e-commerce lainnya.
11. Pengiriman dana menggunakan Kirim Uang dikenakan Biaya Admin. Biaya dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan sebelumnya kepada Mitra Bukalapak.
12. Apabila Mitra Bukalapak mengenakan biaya-biaya kepada Pelanggan maka biaya-biaya tersebut merupakan tanggung jawab Mitra Bukalapak.]
13. BMI berhak untuk menangguhkan atau tidak memproses Kirim Uang, apabila BMI memiliki keyakinan bahwa transaksi tersebut mencurigakan dan/atau berpotensi dianggap mengandung skema pencucian uang dan pendanaan terorisme atau pelanggaran hukum dalam bentuk apapun. BMI berhak untuk melaporkan segala dugaan pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme atau pelanggaran hukum dalam bentuk apapun kepada pihak yang berwajib sesuai peraturan perundang-undangan.BMI berhak untuk menangguhkan atau tidak memproses Kirim Uang, apabila BMI memiliki keyakinan bahwa transaksi tersebut mencurigakan dan/atau berpotensi dianggap mengandung skema pencucian uang dan pendanaan terorisme atau pelanggaran hukum dalam bentuk apapun. BMI berhak untuk melaporkan segala dugaan pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme atau pelanggaran hukum dalam bentuk apapun kepada pihak yang berwajib sesuai peraturan perundang-undangan.

PERUBAHAN SYARAT DAN KETENTUAN KIRIM UANG MELALUI MITRA BUKALAPAK

1. BMI berhak sewaktu-waktu mengadakan perubahan, penambahan, dan/atau pembaharuan atas Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak yang akan dicantumkan pada Platform Mitra Bukalapak. Keberlakuan syarat dan ketentuan ini mengacu dan tunduk pada Aturan Penggunaan BMI dan Kebijakan Privasi BMI.
2. Segala ketentuan dan/atau aturan yang berlaku dalam menggunakan Platform Mitra Bukalapak, termasuk tetapi tidak terbatas pada Aturan Penggunaan BMI, Kebijakan Privasi BMI, serta seluruh perubahan dan penambahannya dari waktu ke waktu, merupakan suatu kesatuan yang tidak terpisahkan dengan Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak ini.

PERNYATAAN DAN JAMINAN

Pengguna dengan ini menyatakan dan menjamin:

1. Setuju untuk mengikatkan diri pada Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak, Aturan Penggunaan BMI, dan Kebijakan Privasi BMI.
2. Bahwa dana yang dipergunakan dalam transaksi melalui Mitra Bukalapak bukan dana yang berasal dari tindak pidana yang dilarang berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di wilayah Republik Indonesia.
3. Bahwa uang yang digunakan oleh pelanggan tidak berasal dari dan/atau untuk tujuan pencucian uang (money laundering) dan/atau pendanaan kegiatan terorisme.
4. Bahwa BMI akan dibebaskan dari segala tuntutan dan kerugian yang ditimbulkan terhadap risiko transaksi kirim uang yang dilakukan Pengguna.
5. Bahwa Pengguna telah menyadari sepenuhnya atas segala akibat hukum dari Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak serta menyatakan telah memahami mengenai Syarat dan Ketentuan Kirim Uang Melalui Mitra Bukalapak ini adalah benar, lengkap, dan jelas.

• Bank apa saja yang didukung oleh fitur Kirim Uang?

Saat ini terdapat 129 bank yang dapat pelanggan gunakan sebagai penerima uang.

• Berapa jumlah dana yang dapat saya transfer ke rekening menggunakan Kirim Uang?

Kamu dapat mentransfer mulai dari Rp10.000 hingga Rp10.000.000* per transaksi. (*Syarat dan Ketentuan berlaku)

• Berapa lama dana pelanggan saya akan masuk ke rekening?

Dana akan langsung masuk ke rekening, sama seperti ketika melakukan transfer di ATM.

• Berapa biaya admin yang dikenakan saat mentransfer dana melalui Kirim Uang?

Pengiriman dana melalui fitur Kirim Uang dikenakan biaya sebesar Rp 3.500 untuk jumlah nominal transaksi Rp10.000-Rp49.999 dan biaya admin sebesar Rp 2.000 untuk jumlah nominal transaksi > Rp 50.000 . (* Biaya dapat berubah sewaktu-waktu)

• Mengapa input PIN selalu gagal?

Untuk proses input PIN Hindari kombinasi angka yang sama, berulang, berurutan, no. HP, atau format tanggal.

• Bagaimana cara saya membuat PIN untuk Kirim Uang?

Jika kamu belum membuat PIN, maka ketika masuk ke Kirim Uang akan ada opsi untuk membuat PIN saat itu juga. Atau bisa melalui menu akun -> pengaturan akun -> PIN.

• Bagaimana jika saya lupa PIN saya ketika transaksi?

Kamu bisa melakukan reset PIN sehingga bisa menggunakan PIN yang baru untuk melakukan transaksi.

• Bagaimana cara saya untuk merubah PIN sebelum melakukan transaksi?

Untuk merubah PIN sebelum bertransaksi, kamu bisa rubah melalui menu akun -> pengaturan akun -> PIN.

• Mengapa saya tidak bisa membuat PIN?

Pastikan koneksi internet kamu stabil dan nomor handphone kamu tersambung dengan aplikasi Mitra Bukalapak.

• Mengapa saya tidak menerima kode OTP untuk membuat PIN?

Pastikan nomor handphone yang kamu gunakan untuk akun kamu aktif.

• Saya sudah salah memasukkan PIN sebanyak 5 kali, apa yang harus saya lakukan?

PIN kamu akan dikunci selama 1 menit sebelum bisa memasukkan PIN lagi.

• Mengapa saya tetap tidak bisa memasukkan PIN berkali kali padahal PIN sudah sesuai?

Untuk informasi perihal kendala kamu silakan menghubungi bukabantuanmitra kami ya.

Cara Menggunakan

• Cara Bayar Transaksi Kirim Uang
• Cara Melihat Status Transaksi
• Cara Bagikan/Cetak Bukti Transaksi
• Cara Menggunakan PIN

Apa itu KYC di Bukalapak?

Berapa lama proses verifikasi Bukalapak?

Kenapa Bukalapak minta verifikasi KTP?

Apakah 1 KTP bisa untuk 2 akun Bukalapak?